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第九百一十二章 honour一（第2页）

“呵呵～”老马尔金笑着迈步走到书桌后面坐下，习惯性的从抽屉里掏出纸和笔准备做记录，玩笑道。

“人还没到齐，我现在开始准备也应该来得及吧？”

“额。。呵呵～”大卫呲着牙笑了笑，从脱掉的风衣口袋里面拿出一个折叠的档案袋。

“这次您不用做记录，我都已经准备好了。”

“哦？”

老马尔金接过档案袋打开，从里面抽出几份手写的文件+几份打印出来的文件，仔细翻看了几页后，表情诧异的问道。

“你这次是想。。？”

“是的！”

大卫从旁边拿起准备好的咖啡壶和杯子，给自己倒了一杯，解释道。

“基于我们国内特殊的法律架构，家族信托可以实现家族财产的控制权、所有权、管理权和收益权等多种权利的分离和统一。”

“据我目前了解到的情况，摩根家族与洛克菲勒家族的家族管理模式，非常不同。”

“洛克菲勒家族采用的家族办公室+家族信托的组合，雇用了一个一百多人的精英管理团队，管理着他们家族延续下来的惊人财富。”

“而摩根家族内部所谓的家族办公室和家族信托管理权，是建立在老摩根、茱莉和威斯勒三人的个人基础上，通过三人合力共同维持管理的。。”

“这两种模式，现在看来各有利弊。”

“但从我个人的角度来看，我更倾向于洛克菲勒家族管理财富的方式。”

大卫端着咖啡杯喝了一口，目光望着老马尔金露出思索的眼睛，缓缓说道。

“家族信托资产配置的理念，如今已经成为业内的核心、主流。”

“不把鸡蛋放在同一个篮子里，也成了大众普遍公认的投资逻辑。”

“所以让专业的人，做专业的事。”

“这句话更深一层的含义，是家族信托必须依靠现代资产投资组合理论（ModernPortfolioTheory简称MPT）为代表的资产配置理念，根据既定的投资目标，确定资金在不同市场、不同资产类别、不同投资风格中，以不同投资期限和方式等方面的投资比例进行合理分配。。”

“这样做，不仅能争取在一定收益目标下寻求最高收益，还能降低投资风险，或在一定风险预期的目标下寻求最高收益。。”

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“而且作为家族信托的委托人，您和家族成员也可以参与到投资策略的制定。。”

“不！不用了。”老马尔金挥挥手打断了大卫，微笑着道。

“道理，我会和他们讲清楚。”

“至于让他们也参与进来，还是免了吧。”

“。。好！”大卫听到老马尔金如此果决的表态，心里最后绷紧的那根弦慢慢放松下来。

他沉吟了几秒，继续说道：“财富管理，只是家族信托作为金融工具的核心功能。”

“它还具有资产隔离、财富传承、婚姻财富规划、税务规划和保护隐私等基础性功能。”

“而且信托是唯一可以横跨货币市场、资本市场、实业投资三大领域的金融工具。”

“所以它才会受到无数超级富豪家庭的青睐！”

“不过要是从更专业的角度来说，私人信托对于目前的西德里奇家族会更加适合一些。”

“私人？”

“它和家族信托的区别很大？”老马尔金拿起笔把这个词儿写在一张白纸上，追问道。

大卫放下咖啡杯抬手指了一下自己带来的文件，笑道。

“它在倒数几页。”